יועץ ההשקעות הפרטי הינו איש מקצוע המעניק ייעוץ והכוונה בהשקעות ללקוחות. הם מועסקים בדרך כלל על ידי מוסד פיננסי או משקיע בודד. יועצי השקעות פרטיים אחראים לבחירת ההשקעות המתאימות עבור לקוחותיהם, הכוללות מניות, אג”ח, קרנות נאמנות וניירות ערך אחרים. הם גם מספקים ייעוץ לגבי השלכות מס של השקעות שונות, סוגיות של תכנון עיזבון ותכנון הכנסה מפרישה. פרייבט אקוויטי הוא הזרמת כספים לחברה או לעסק, מתוך כוונה להשיג בסופו של דבר עליית ערך על ידי ביצוע השקעות ולקיחת אחריות בתוך אותה חברה. הון פרטי מגויס בדרך כלל באמצעות הנפקות פרטיות, הון סיכון, מניות ציבוריות ומקורות פרטיים אחרים. השקעה טיפוסית יכולה לנוע בין מיליון דולר לכמה מיליארדי דולרים.
מה זה יועץ השקעות פרטי
יועץ השקעות פרטי הוא איש מקצוע שנותן ייעוץ והכוונה לאנשים בעלי הון גבוה בשווקים הפיננסיים. הם מוסמכים לספק ייעוץ בנושא השקעות ותכנון פרישה. הם נקראים גם מנהלי עושר או יועצי השקעות. יועצי השקעות פרטיים בדרך כלל אינם חברים ברשות לניירות ערך ואינם מצוידים להציע ייעוץ בנושאים ציבוריים.
יועצי השקעות פרטיים יכולים לעזור ללקוחותיהם לקבל החלטות טובות יותר לגבי ההשקעות שלהם, כמו גם לעזור להם לתכנן את פרישתם. דוגמאות למה שהם עשויים לעשות כוללות: עבודה עם חשבון הפנסיה שלך כמו 401k, IRA ו-401(k) עוזר לך לבחור השקעות לתיק שלך שוקלת אפשרויות השקעה אחרות שנמצאות מחוץ לשוק. שימו לב לכמה סיכון אתם לוקחים על עצמכם על מנת להבטיח שתוכלו לעמוד ברמת הסיכון הזו. ועדיין להרוויח את התשואה הגבוהה ביותר האפשרית. השקעה בנדל”ן, קנייה ומכירה של מניות וקרנות נאמנות, או פתיחת עסק יכולים כולם לדרוש עזרה של יועץ השקעות. הם יכולים לעזור לך לנצל הזדמנויות במגוון שווקים שונים הן מקומיות והן גלובליות.
מה לשאול יועץ השקעות פרטי
כשאתם שוכרים יועץ השקעות פרטי, חשוב לשאול אותו על הניסיון שלו ובמה הם מתמחה.
מה הכישורים שלך?
כמה שנים אתה יועץ?
מה הרקע שלך?
למה אתה מתמחה בתחום הזה?
האם יש לך סט מוצרי השקעה משלך, או שאתה עובד עם אחרים?
מהן העמלות הקשורות לשירותים שלך?
איך השקעות אינן קשורות בחברה ספציפית?
האם אוכל לדבר באופן אישי עם יועץ ההשקעות שלי אם אזדקק לעזרה או ייעוץ לגבי תיק ההשקעות שלי?
יועץ השקעות עצמאי
יועצי השקעות עצמאיים הם יועצים פיננסיים הפועלים בתפקיד נאמנות. הם אינם קשורים לאף חברה או סוחר-ברוקר מסוים. הם לא מוכרים מוצרים, אלא מציעים עצות כיצד להשקיע ולנהל נכסים. יועץ ההשקעות הבלתי תלוי יגבה לרוב עמלה עבור שירותיו, שהיא לרוב בצורה של אחוז מהנכסים בניהול (AUM). העמלות יכולות לנוע בין 1% ל-3% או יותר. של AUM. חשבונות מנוהלים מוצעים בדרך כלל על ידי יועצי השקעות רשומים. הם עובדים כנציג עצמאי של חברה או קבוצת חברות, ומקבלים עמלה על בסיס הנכסים שהם מנהלים. העמלה משולמת על ידי החברה או הקבוצה ששוכרת אותם לניהול הכספים שלהם, והעמלה הזו מועברת ללקוח – בדרך כלל בתשלומים חודשיים. יועץ עשוי לגבות 3% מהסכום שהוא מנהל מדי יום, אשר משולם מדי חודש. העמלה שהם מקבלים עוברת ללקוח, אשר משלם תשלום חודשי עבור השירות. העמלה המשולמת ליועץ היא דמי השירות של הלקוח. הסכום שנגבה על ידי היועצים מוגבל, מכיוון שהם נותנים שירות ללקוחות רבים בכל רחבי הארץ. הסכום שגובה הכלכלן הוא עלות סחורה שנמכרה. לא ניתן לכלול אותו בדוח רווח והפסד, מכיוון שהוא אינו נכנס לאף אחד מארבעת הסיווגים הללו : עלות סחורה שנמכרה הוצאות תפעול הוצאות ריבית הוצאות הון. עלות הסחורה הנמכרת: עלות הסחורה הנמכרת היא המחיר הנגבה עבור המוצר או השירות בניכוי הנחות מכירה שהתקבלו. עלות הסחורה הנמכרת כוללת לא רק חומרי גלם ועבודה לייצור סחורה, אלא גם החזרות ממוצרים משומשים (כגון מכוניות משומשות). הוצאות תפעול: הוצאות אלו הן עלויות התפעול השוטף הרגיל של העסק, כגון שכר דירה, שירותים וביטוח מבנים. רוב הוצאות התפעול נוצרות במהירות על מנת לשמור על הפעילות השוטפת של העסק. הוצאות ריבית: הוצאות ריבית הן כל סכום ששולם עבור ריבית על הלוואה או מכשיר חוב אחר המשמש את העסק. לקבוע את הוצאות הריבית לשנה נתונה, אתה מחשב את סכום הריבית הכולל על כל מכשירי החוב שבהם השתמש העסק במהלך השנה ומחלק את הסכום הזה במספר הימים באותה שנה. הוצאות ריבית הן כל סכום ששולם עבור ריבית על הלוואה או מכשיר חוב אחר המשמש את העסק. כדי לקבוע את הוצאות הריבית לשנה נתונה, אתה מחשב את סכום הריבית הכולל על כל מכשירי החוב שבהם השתמש העסק במהלך השנה וחלק את הסכום הזה במספר הימים באותה שנה.
יועץ השקעות מומלץ
יועץ השקעות פרטי הוא איש מקצוע המעניק הדרכה ללקוחות לגבי השקעה וניהול הונם. יועץ השקעות פרטי יכול לעזור לך לפתח תוכנית פיננסית, ליצור תיק השקעות ולספק הדרכה כיצד לנהל את הכסף שלך. תהליך שכירת יועץ השקעות פרטי יכול להיות ארוך ומסובך. עליך לשאול שאלות לגבי הניסיון שלהם, האישורים, העמלות, השירותים המוצעים ופרטים חשובים אחרים לפני שאתה מתחייב לשכור אחד. יועץ השקעות פרטי הוא אדם המקדם את האינטרסים של הלקוחות על ידי ייעוץ להם לגבי השקעה וניהול ההון שלהם. יועצי השקעות פרטיים מעניקים הדרכה ללקוחות לפיתוח תוכנית פיננסית, יצירת תיק השקעות ומתן הדרכה כיצד לנהל כסף. תהליך שכירת יועץ השקעות פרטי יכול להיות ארוך ומסובך בו אתה לא מחויב לשכור אחד בכלל. בהתאם לסוג ההשקעה, ייתכן שתידרש לבקש אישור ממוסד פיננסי מסוים לפני שכירת יועץ. יועצי עושר פרטיים מייעצים ללקוחות עשירים לגבי השקעות וממליצים לתכנון עיזבון. הם עשויים גם לספק עצות מפורטות לגבי נתינה פילנתרופית, קרנות צדקה ונאמנויות צדקה. מנהלי הון עובדים בדרך כלל עם היי-נט מנהל ההשקעות הראשי של. שיטות עבודה וניתוח מומלצים: זה כולל ניתוח ומתן מידע לגבי השיטות הטובות ביותר בתחום ההשקעות החברתיות, כולל תזה להשקעה, אסטרטגיית השקעה, פרופיל סיכונים ותובנות ניהול תיקים. כאשר עסק מתקדם טוב או גרוע, בדרך כלל יהיו לו “סכסוך סחר” אחד או יותר.
ראו גם: בית השקעות מומלץ | קרני פמילי אופיס
